ESG新探索: 中國平安的“碳中和”樣本

稿源: | 作者: 日期: 2021-02-04

2月4日,中國平安公布年度業績的同時也發布了《重塑美好世界——2020可持續發展報告》

隨著ESG(環境、社會責任及公司治理)投資理念升溫,投資者越來越注重企業的可持續發展能力,踐行ESG理念成為企業經營的主流趨勢。近期,“碳中和”的綠色潮流更成為ESG發展之大勢,以往國內節能減排的主要行業集中于兩高一剩行業,而現今綠色發展成為了全社會各個行業的核心議題。作為實現碳中和目標的重要途徑——綠色金融如何高質量發展備受關注,金融業也開始敏銳地抓住“碳中和”的寶貴窗口期。
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2月4日,中國平安公布年度業績的同時也發布了《重塑美好世界——2020可持續發展報告》。報告披露,2020年,平安集團綠色投資規模達1033億元,比去年同期增長了101.5%,綠色信貸余額達359 億元。值得關注的是,報告中平安率先在金融行業內提出接下來ESG發力重點——積極響應中國碳中和目標,全面升級中國平安“低碳100”路線:大力推動“綠色金融”,同時倡導“綠色運營”以及“綠色公益”,為低碳中國作貢獻。平安作為領先的綜合金融集團,亦是中國ESG實踐的先行者和領跑者,其最新探索也引起行業廣泛關注。
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后疫情: ESG實踐助力企業可持續發展
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隨著全球責任投資理念的蓬勃發展,ESG成新時代下投資者關系管理重要內容。ESG投資的核心理念是倡導在投資決策過程中除了財務分析外,還應充分考慮環境、社會和公司治理等因素。
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全球范圍內,加強ESG信息的披露已被企業高層及監管部門廣泛認同。早在2012年,香港聯交所便發布了《ESG報告指引》,規定發行人須每年發布ESG報告。2009年到2020年,A股上市公司發布ESG報告的數量從371份增長至1021份。當前,中國資本市場進一步開放蔚然成勢,ESG披露有助于上市企業與開放市場接軌,奉行責任投資原則的海外投資機構在尋找中國優質核心資產的過程中更加看重企業ESG原則的貫徹。
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慎始而敬終,行穩致遠?;仡櫶O果、沃爾瑪、貝萊德等國際知名企業發展史,關注可持續發展的企業對變化的環境具備更強的適應力以及可持續競爭優勢。據統計,標普500成分股里面有15%制定了與ESG相關的高管激勵計劃。蘋果公司近日也宣布將在2021年的高管薪酬中新增指標以衡量他們在ESG方面的表現。ESG表現好,高管可以多拿10%獎金;反之,就要扣10%。
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公司的價值反映到資本市場上,可以看到企業的可持續性與其在資本市場的表現呈明顯的正向關系。投資管理公司富達國際最新的研究發現,在疫情期間ESG評級高的公司比評級低的公司市場表現更勝一籌。究其原因,德意志銀行投資銀行部ESG咨詢團隊發布報告稱“新冠肺炎疫情的影響及相關監管措施加深了投資者對ESG風險的認識。如今投資者更為清楚地認識到非金融風險所能產生的巨大金融市場影響”。
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中國平安集團董秘兼品牌總監盛瑞生認為,疫情發生雖然給經濟和社會帶來了很多負面的影響,但疾病防控、健康管理等醫療健康產業也得到前所未有的重視。人和自然的和諧共處成為了疫后重啟的重要考量,“綠色恢復”也得到多國政府和民間組織的認同。這些將前所未有地加快ESG投資的發展,尤其是綠色環保、醫療健康、智慧城市等領域的發展。
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碳中和:綠色金融是踐行ESG的重要抓手
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企業ESG責任將被越來越多企業視為必修課,以“碳中和”為核心的氣候議題更是重中之重。2020年9月22日,中國提出“二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值,努力爭取2060年前實現碳中和”。碳中和目標已經被納入“十四五”規劃建議。引導產業健康發展,作為國民經濟血脈的金融業義不容辭,我國綠色金融市場迎來歷史發展機遇。
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先知先覺先行的中國平安可以說是中國企業踐行ESG的重要樣本。2019年,中國平安在中報中首次披露了ESG管理架構和核心議題,將ESG標準全面融入企業管理,并搭建了國內首個上市公司ESG管理政策體系。2020年,平安集團綠色投資規模達1033億元,社會普惠類投資達9305億元。在中國平安2020可持續發展報告中,平安集團董事長馬明哲表示,平安將積極響應國家提出的中國將于2060實現碳中和的目標,全面升級中國平安“低碳100”。并首度提出推動“綠色金融”,實現資產組合零排放。
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據筆者了解,平安集團正在全面升級中國平安“低碳100”路線:大力推動“綠色金融”,同時倡導“綠色運營”以及“綠色公益”,將于近期公布詳細的碳中和規劃以及綠色金融目標。從這家大型綜合金融平臺的最新探索,我們或許可以一窺國內金融企業在ESG方向探索的新趨勢。
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綠色金融主要指用于減少溫室氣體排放、適應全球氣候變暖的金融服務。實際上,平安綠色金融體系建設已經初具雛形并取得一定成績。作為一家綜合金融平臺,平安的優勢在于構筑多產品體系的綠色金融服務。
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信貸方面,平安持續運用信貸手段支持低碳環保產業發展,支持可持續經濟發展。截至2020年12月31日,平安綠色信貸授信總額達948.6732億元,綠色信貸貸款余額達358.9679億元。
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投資方面,平安聚焦環境保護、環境修復、清潔能源等專注于環保方向的可持續主題投資策略。2020年9月30日,中國平安出資6億元設立“中國綠色債券基金”。截至2020年末,基金已投入46個符合條件的綠色債券,投資收益惠及26個國家的833個基礎項目。該基金可幫助一帶一路沿線國家新增181兆瓦的可再生能源發電能力,每年總發電量71,770兆瓦時,所節省的能源可向大氣每年減少135,012噸二氧化碳排放。
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保險板塊是中國平安最核心的主營業務。平安在保險產品的開發設計和承保過程中,也充分考慮了ESG相關因素??沙掷m保險組合包括氣候類保險——包括災害險和環境生態險。
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平安的ESG規劃中提到,未來還將通過貸款利率優惠、保費優惠等形式賦能綠色企業。通過金融創新豐富綠色金融產品體系:以責任投資、主題基金、保險產品,豐富綠色金融的產品種類和投資規模,支持清潔能源發展,促進能源結構優化調整。
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除直接向市場推出綠色金融產品之外,平安也正通過倡導“綠色運營”實踐低碳行動。平安將繼續通過制定環保目標、推動無紙化運營、打造綠色建筑等方式,持續降低自身運營的環境負擔。
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憑借科技優勢,平安保持著行業領先的數字化業務以及數字化辦公水平。全流程的數字化升級減少了紙質材料的使用,線上業務辦理也減少了平安客戶及員工出行的碳排放。如平安打造的智能機器人已覆蓋超2000個場景,平安壽險升級Ask Bob人工智能支持工具,賦能代理人;目前共250萬客戶通過平安好車主“一鍵理賠”進行報案。平安銀行自主研發的“A+新核心系統”支持10億級交易賬戶、實現10億級海量日交易量。值得一提的是,數字化運營也幫助平安各業務條線實現降本增效。
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“綠色運營”理念也凝煉于平安的綠色建筑中。截至2020年間,平安不動產旗下共有麗澤平安金融中心、深圳平安財險大廈、濟南平安金融中心共三個認證綠色建筑項目。以北京的麗澤平安金融中心為例,該中心通過“節水”“節能”“節材”三大方面,積極踐行樓宇可持續發展理念。建筑節能率達65%,太陽能提供39.1%生活熱水、非傳統水源利用率達31.4%、綠地率20.4%、可再利用再循環建筑材料用量比12.5%。
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據平安ESG團隊負責人介紹,33年來平安始終踐行企業公民之責,堅持公益投入。未來,平安將把公益的經驗與初心帶向生態環保領域,結合業務設計用戶可以廣泛參與的綠色公益項目,積極探索可持續的“綠色公益”模式。例如,發行“低碳信用卡”,鼓勵“衣食住行”多場景減碳行為,建立“碳賬戶”,將低碳行為轉化信用卡積分、還款利息優惠等等。
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綠色金融、綠色運營、綠色公益三者相輔相成。優質的公司治理結構及運營體系將促進公司業績利潤向好,構建長期競爭優勢。如此,公司才能為社會提供多元的綠色金融產品,同時并加大投入社區和環境公益。而商業向善的力量又必將反向促進業務和組織健康成長。
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平安是ESG以及綠色金融實踐的市場先行者,從平安的探索來看,低碳發展的趨勢既可以為社會、環境帶來正向效應,也在倒逼企業重塑更加健康可持續的業務模式。隨著綠色投融資需求的上升,市場會快速加大對于ESG的理解程度以及接受程度,從而自動調節資本的流動,實現更加有效的ESG投資市場,中國將建立更完整的綠色金融體系??梢灶A見,金融行業也將以ESG為核心抓手,持續探索低碳行動,助力實現2060碳中和目標。

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南方人物周刊 2021 第5期 總第663期
出版時間:2021年02月15日
 
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